Theo đó, thời gian gần đây, Vietcombank đã ghi nhận một số trường hợp khách hàng chuyển tiền không đúng người hưởng do bị “hack email”. Cụ thể,  tin tặc (Hacker) xâm nhập trái phép email của khách hàng hoặc đối tác để thay đổi thông tin người hưởng trên các chứng từ giao dịch. Theo đó, các khách hàng yêu cầu Vietcombank hỗ trợ đòi tiền từ ngân hàng nước ngoài.

Tuy nhiên, theo Vietcombank, khả năng đòi được tiền đối với giao dịch bị hack email là rất thấp do hacker thường rút tiền ra khỏi tài khoản ngay khi nhận được tiền hoặc do thủ tục đòi tiền rất phức tạp của ngân hàng nước ngoài.

Hacker thường sử dụng một số hình thức lừa đảo phổ biến như sửa nội dung hợp đồng ký qua email; giả mạo email để thay đổi thông tin người hưởng bằng cách sử dụng đúng email của bên xuất khẩu hoặc email tương tự nhưng tên miền khác; sửa thông tin người hưởng trên hóa đơn hoặc chèn thông tin người hưởng giả trên hóa đơn.

Các thị trường hacker thường yêu cầu chuyển tiền đến gồm có: Trung Quốc, Hồng Kông, Malaysia, Mỹ… và các quốc gia ở châu Âu, đặc biệt là Anh do tại thị trường này, các ngân hàng thực hiện ghi có cho khách hàng theo số tài khoản mà không kiểm tra tên tài khoản.

Để tránh bị hack email, Vietcombank khuyến cáo, khi giao dịch với đối tác nước ngoài, các doanh nghiệp cần xem xét cẩn thận tất cả email, cảnh giác với các email yêu cầu chuyển khoản để xác định xem yêu cầu này có khác thường không. Đồng thời, cần xác minh bất kỳ thay đổi nào trong chỉ thị thanh toán của đối tác. Trường hợp nghi ngờ giả mạo, doanh nghiệp cần liên hệ ngay với đối tác bằng kênh thông tin tin cậy khác để xác thực thông tin.

Với các đối tác mới làm ăn, doanh nghiệp có thể tham khảo thông tin từ các ngân hàng hoặc các tổ chức đánh giá tín nhiệm quốc tế. Theo đó, một số trang thông tin cung cấp đánh giá tín nhiệm của doanh nghiệp nước ngoài như: http://www.dnb.com; http://dnbvietnam.com/vi/ cung cấp dịch vụ tra cứu đối với thông tin thương mại của hàng triệu doanh nghiệp trên toàn cầu.